Itt a banktitok vége? Svájc ügyféllistákat osztogat

Úgy látszik kezdi meghozni a gyümölcsét a gazdasági nagyhatalmak adóparadicsomok ellen meghirdetett harca. Sorra törnek meg a nemzetközi nyomás alatt az eddig oly ellenállónak mutatkozó adóparadicsomok kormányai és válnak egyre közlékenyebbé az adócsalás elleni küzdelemben. Itt a banktitok vége?

A válság erőteljesen megnyirbálta a kormányok bevételeit, ami – egyebek mellett – méginkább felerősítette az adóparadicsomok elleni harcot. Az utóbbi időben Liechtenstein és Luxemburg után Svájc került célkeresztbe. Előbb az egyesült Államokról, majd legutóbb Franciaországról derült ki, hogy egy 3 ezer ügyfél bankszámla adatait tartalmazó listát kapott Svájctól a két ország között múlt héten megújított kettős adóztatásról szóló egyezmény keretében – írta az AP hírügynökség egy francia lap vasárnapi cikkére hivatkozva. A francia költségvetési miniszter, Éric Woerth a Le Journal du Dimanche-nak nyilatkozva mintegy 3 milliárd euróra (4,3 milliárd dollár) becsülte a francia hatóságok által így „láthatóvá” váló vagyon nagyságát.

Abban, hogy Svájc ilyen kezes báránnyá vált, óriási szerepe van az elmúlt időszakban – de főleg a tavaly év elején kirobbant németországi adócsalási botrányt követően – beindult intenzív nyomásgyakorlásnak a nagyhatalmak részéről. A svájci banktitok megtörését – és egyúttal a belé vetett bizalom megingását – ezúttal az USA-nak köszönheti a világ, hiszen az alpesi ország azután engedett a híres banktitok szigorából, hogy az amerikai hatóságok elkezdték ostromolni a válság által egyébként is megtépázott UBS bankot közel 52 ezer feltételezett adókerülő amerikai állampolgár adatait követelve. A közben diplomáciai szintre emelkedett vitában az amerikai fél komoly szankciókat helyezett kilátásba. A bank az első körben, ez év februárjában 250 számlatulajdonos adatait kényszerült kiadni és 780 millió dolláros büntetést is ki kellett fizetnie. A további tét – szakértői becslések alapján – egy 2,3-4,4 milliárd dolláros bírság mellett a bank amerikai leányvállalatának működési engedélyének bevonása volt. Az alpesi ország legnagyobb pénzintézete mintegy fél évig tartó kínos huzavona után végül kénytelen volt beleegyezni abba, hogy 4450 olyan amerikai számlatulajdonos adatait szolgáltassa ki, akik – az amerikai adóhatóság (IRS) szerint – összességében 18 milliárd dollárnyi vagyont rejtettek el a hatóság szeme elől és korlátozott betekintést engedjen az ügyfelek adataiba.

UBS. Nemcsak a válság húzza © AP

Amellett, hogy mind Franciaországban, mind az USA-ban adóamnesztiát hirdetett a kormány, óriási hajtóvadászat indult a vagyonukat külföldön tartó állampolgárokkal szemben – eddig több-kevesebb sikerrel. A francia állampolgárok ez év végéig az amerikaiak pedig 2009. szeptember 23-ig kaptak haladékot arra, hogy bevallják az eltitkolt jövedelmüket. Ez az engedmény azonban csak büntetlenséget takar, egyik ország esetében sem jelenti azt, hogy ne kellene befizetni az elmaradt adót, a különféle pótlékokat illetve a bírságot.

A francia kormány eddigi törekvései a külföldre menekített vagyonok felderítéséről a Journal du Dimanche szerint ezidáig kudarcot vallottak. Most viszont a francia kormány azt reméli, hogy a bankokat rábírja az együttműködésre és átadják azoknak az ügyfeleknek a névsorát, akik adóparadicsomokba utalták át vagyonukat

Az amerikai hatóságok ezzel szemben sokkal inkább az elrettentéssel próbálkoznak és az önkéntes bevallásra igyekeznek rábírni az állampolgárokat. Egyrészt az illetékesek azt kommunikálják, hogy az eddigi önkéntes bevallások alapján számos más külföldi bank is a hatóságok látókörébe került, másrészt az ügyészség eddig mintegy 150 amerikai UBS ügyfél ellen indított nyomozást és már rekord gyorsasággal el is ítéltek egy amerikai bankárt, aki adócsalásban való segédkezésért 40 hónap börtönbüntetést kapott. A hatóságok pedig emellett azzal fenyegetőznek, hogy a nap mint nap előkerülő újabb nyomok és bizonyítékok alapján minden ügyet ki fognak vizsgálni és eljárásokat indítanak az adócsalók és segítőik ellen. Mindennek pedig súlyos következményei lesznek. Azt viszont, hogy ez eddig milyen sikerrel járt még nem lehet tudni.