Az anonim betéteket január 1-jétől csak rendőrségi jóváhagyással lehet felvenni.

A pénzmosás elleni harc újabb fokozatához érkezett: a név nélkül maradt, 2002 előtt lekötött és azóta érintetlen banki betéteket - a takarékbetétről szóló törvényerejű rendelet három éve hatályban lévő módosítása szerint - 2005. január 1-jétől csak úgy lehet felvenni, ha erre az Országos Rendőr-főkapitányság (ORFK) is rábólint. Anonim lehet az olyan takarékbetét is, amelyen van név, ám a rendeletben előírt további ötféle azonosító adatot a bank nem ismeri. Ilyen azonosítatlan betétet 2002. január 1-je óta nem lehet elhelyezni a pénzintézeteknél. Az igazoltatáson át nem ment betéttulajdonosok fél évig megkötés nélkül azonosíthatták magukat, s ha betértek a fiókba, elkérték tőlük az összes szükséges adatot, ám 2002. június 30-a után a hitelintézetek megküldték az ORFK-nak azon ügyfelek adatait, akik 2 millió forintnál nagyobb összegű anonim betét azonosítása miatt mentek be a bankhoz.

Az újabb szigorítás ez év december 31-ét követően lép életbe. Ezután a nem névre szóló banki betéteket csak a betétes írásbeli kérelmére és az ORFK előzetes jóváhagyásával lehet átalakítani névre szólóvá, s így felvenni. Pénzmosás alapos gyanúja esetén az ORFK a jóváhagyást megtagadja. A gyanú elbírálására nyolc nap áll a Nemzeti Nyomozó Iroda pénzmosás elleni osztályának rendelkezésére. "A jóváhagyáshoz szükséges ellenőrzés jóval egyszerűbb lesz, mint egy pénzmosás gyanújáról szóló bejelentés vizsgálata, mivel többségében régi, kis összegű betétekről van szó" - mondta a HVG kérdésére Bereczki Zoltán osztályvezető. Ha a rendeletben megszabott időn belül nem emelnek kifogást, a jóváhagyást megadottnak kell tekinteni. A bankok - a HVG információja szerint - az eljárás lebonyolítására 15 napot szabnak meg.

Még több mint 20 milliárd forintnyi takarékbetét és betéti okirat parkol név nélkül a hitelintézeteknél, zömmel az OTP Banknál és a takarékszövetkezeteknél, de az állomány folyamatosan csökken. "Az év során a takarékszövetkezetek anonim betétállománya a felére apadt" - mondta a HVG kérdésére Kiss Endre, az Országos Takarékszövetkezeti Szövetség (OTSZ) elnöke. Az OTSZ adatai szerint az anonim betétösszeg november végére 1,8 milliárdra fogyott, s a takarékok összes betétjének 0,24 százalékát teszi ki. Az OTP Banknál pihenő mintegy 13 milliárd forintnyi anonim betét átlagos összege 25 ezer forint, ezen belül pedig sok a fix címletű, 5-10 ezer forintos gépkocsinyeremény-betétkönyv.

Állj mellénk!

Tegyünk közösen azért, hogy a propaganda mellett továbbra is megjelenjenek a tények!

Ha neked is fontos a minőségi újságírás, kérjük, hogy támogasd a munkánkat.

Állj mellénk!

Tegyünk közösen azért, hogy a propaganda mellett továbbra is megjelenjenek a tények!

Ha neked is fontos a minőségi újságírás, kérjük, hogy támogasd a munkánkat.
Buffon az angol másodosztályban köthet ki

Buffon az angol másodosztályban köthet ki

Egymillió forintra perli a BKV-t Ganxsta Zolee apja

Egymillió forintra perli a BKV-t Ganxsta Zolee apja

Hosszabb ideig szeretné használni az iPhone-ját? Akkor mindenképp töltse majd le az iOS 13-at

Hosszabb ideig szeretné használni az iPhone-ját? Akkor mindenképp töltse majd le az iOS 13-at

Kimászott a milánói kokainkirály a börtön tetején lévő lyukon

Kimászott a milánói kokainkirály a börtön tetején lévő lyukon

Egészen érdekes profilképre váltott át a Facebook

Egészen érdekes profilképre váltott át a Facebook

Kibékülhet az USA és Kína a G20-csúcson?

Kibékülhet az USA és Kína a G20-csúcson?