A bankoknak jövő év nyaráig ideiglenes extra tartalékkal kell megerősíteniük tőkepozíciójukat a szuverén kockázati kitettség ellen, az osztalékok és bónuszok kifizetését egy időre elfelejthetik. Az előzetes számítások szerint uniós szinten 106 milliárd eurós tétellel kell számolni.
Mindamellett, hogy az Európai Központi Bank (EKB) támogatja a bankok rövidtávú finanszírozási igényeit, további lépések megtétele szükséges a biztosítékkal nem fedezett hitelpiac újraindítása érdekében, ami hozzásegíti a bankokat jövőre a hitelezési tevékenységük folytatásához, és lehetővé teszi a kockázatvállalásaik visszafogásának, valamint az ezt követő hitelválság kialakulásának az elkerülését.
Ehhez állami garanciavállalási programokat kellene bevezetni ahol szükséges, hogy támogassuk a bankok elfogadható feltételek melletti finanszírozáshoz jutását – áll az Európai Bankhatóság (EBA) közleményében. Európai szinten, összehangoltan kell meghatározni a belépési kritériumokat, az árazást és a feltételek meghatározását. Az EBA-t kérték fel, hogy az Európai Bizottsággal, az EKB-val, valamint az Európai Beruházási Bankkal (EIB) együttműködve sürgősen vizsgálja meg a lehetőségeket.
Figyelembe véve az államadósság krízis miatt folyamatosan növekvő rendszer szintű kockázatokat, az EBA egy olyan feltőkésítési csomagot tervezett, amely – elismerve a tőkepozíciók megerősítésével kapcsolatosan eddig az EU-ban már megtett jelentős lépéseket - további tőketartalék-rendszer kiépítését célozza az EU bankrendszeren belül.
A bankokat felkérik, hogy erősítsék meg tőkepozícióikat egy, a szuverén kockázati kitettség elleni ideiglenes tőkepuffer képzésével, amely figyelembe veszi a jelenlegi piaci árfolyamokat. Továbbá, a bankoknak a tőketartalékot úgy kell kialakítani, hogy az elsődleges alapvető tőkemutató (Core Tier 1 capital ratio) elérje a 9 százalékot. A bankoktól elvárják, hogy ezeket a tartalékokat 2012. június végéig képezzék meg. Ezeknek a puffereknek a kiépítése képessé teszi a bankokat arra, hogy a különböző sokkhatásoknak ellenálljanak, és közben megfelelő nagyságú tőkeszintet legyenek képesek fenntartani.
Az előzetes számítások szerint uniós szinten megcélzott összesített tőkeszint összege – amelyet a júniusi adatok és a szeptember végi államkötvényhozamok alapján számítottak ki – 106 milliárd eurót tesz ki. Az EBA a végleges, az elvárt tőkeszint eléréséhez szükséges összeg mértékét a szeptember végi banki adatok alapján számolja majd ki, és a tervek szerint novemberben teszi közzé.
A bankoknak az idei év végéig kell beszámolniuk a nemzeti felügyeleti hatóságoknál a tervezett intézkedéseikről. A pénzintézeteknek el kell kerülniük a tőkeáttétel jelentős csökkentését, amely potenciális hatással lehet a reálgazdaságra és a cél elérése érdekében a bankoktól elvárják az osztalékok és bónuszok kifizetésének visszatartását is.