Egerváriné Lucza Gyöngyi sajtószóvivő tájékoztatása szerint az elsőrendű vádlott, aki 2007. február 1-jétől 2009. április 27-ig a bank alkalmazottjaként mikro- és kisvállalkozásokkal, hitelezési tanácsadással foglalkozott, 2007 júniusától pedig ebben az ügyfélkörben döntési hatáskörrel rendelkezett, valótlan gazdálkodási adatokat rögzített az ügyfelekről, azt a látszatot keltve, hogy hitelképesek.
Ennek következtében 23 kérelmező - az ügyben vádlott egyéni vállalkozók és cégek - mindegyike megkapta az üzleti hitelkártya hitelkeretének maximális, hárommillió forintos összegét. Az elsőrendű vádlott tevékenységét egy 2008 első félévében kötött megállapodás szerint két üzletkötő is segítette, tudva arról, hogy az igénylők nem jogosultak a hitelfelvételre, és arról is, hogy az elsőrendű vádlott valótlan adatokat tüntet fel róluk a bank számítógéprendszerében.
A másod- és harmadrendű vádlottnak az volt a feladata, hogy a vállalkozóktól beszerezzék a jogtalan hiteligényléshez szükséges iratokat, cserébe részesültek a hitelek összegéből. A vádlottak összesen több mint 67,5 millió forint kárt okoztak a pénzintézetnek.