Az MNB engedély nélküli széfszolgáltatási tevékenység miatt közel 200 millió forint bírságot szabott ki a fővárosi Széfbank Kft. és a Hársfa Gold Szolgáltató Kft. társaságokkal szemben, és megtiltotta, hogy a jövőben engedély nélkül pénzügyi szolgáltatási tevékenységet végezzenek.

A jegybank piacfelügyeleti eljárások keretében vizsgálta, hogy a két cég végez vagy végzett-e üzletszerűen az MNB engedélye nélkül pénzügyi szolgáltatási tevékenységet. A széfszolgáltatás ugyanis ilyennek számít, vagyis csakis jegybanki engedéllyel végezhetik.

A jegybank már az eljárás közben megtiltotta, hogy amíg a vizsgálat tart, a társaságok széfszolgáltatást végezzenek. Ez sem volt elég: bűncselekmények gyanúja miatt feljelentést is tett az MNB.

Az MNB vizsgálatai megállapították: a Széfbank Kft. és a "Hársfa Gold" több éven át, a tulajdonukban álló, bárki számára elérhető üzlethelyiségükben – írásban kötött megállapodások alapján, díjfizetés fejében – a tulajdonukban álló széfeket bocsátottak ügyfeleik rendelkezésére. A trezorok bérlői vagyontárgyaikat maguk helyezhették el és vehették ki a trezorokból.

Emiatt az MNB a Széfbank Kft.-t 128 millió forint, a Hársfa Gold Kft.-t 66 millió forint piacfelügyeleti bírság megfizetésére kötelezte, továbbá véglegesen megtiltotta, hogy a társaságok a jegybank engedélye nélkül pénzügyi szolgáltatási, különösen széfszolgáltatási tevékenységet végezzenek.

A bírságösszeg kapcsán az MNB figyelembe vette a jogosulatlan tevékenység révén megszerzett bevételeket. Mindkét társaság vonatkozásában súlyosító körülményként értékelte többek között, hogy a jogszabálysértő állapot huzamosabb ideig fennállt, tevékenységüket nagyszámú ügyfélkör részére végezték, és az MNB ideiglenes intézkedésének hatálya alatt is hirdették.