Nem félünk eléggé
Drámaian nő a kibertámadások gyakorisága és súlyossága. Lépni kell! Nem csak a józan üzleti megfontolás, hanem a jogszabályoknak való megfelelés érdekében is.
Az MNB 22 millió forint bírságot szabott ki a Hold Alapkezelő Befektetési Alapkezelőre.
A jegybank az osztalék megállapítása és kifizetése, a javadalmazási politika és gyakorlat, valamint a bizalmas információkhoz hozzáférő releváns személyek személyes ügyeleteire vonatkozó belső szabályozottság kapcsán talált jogsértéseket.
Az Alapkezelő egyes befektetési döntéseit nem a jogszabály által elvárt, ügyfélérdekeket védő gondossággal és körültekintéssel hozta meg, a befektetési döntések végrehajtása pedig nem különült el maradéktalanul azok elszámolásától és adminisztrálásától – írták. Az alkalmassági tesztek hiányosságai, illetve e a válaszok nem megfelelő kiértékelése pedig nem adott teljes körű képet az ügyfelek befektetési ismereteiről, illetve kockázat – és pénzügyi teherviselő képességéről.
A vizsgálat megállapította azt is, hogy
- a kezelt befektetési alapok kezelési szabályzatainak forgalmazási díjra vonatkozó információi nem voltak összhangban a releváns forgalmazási szerződésben foglaltakkal,
- nem volt biztosított a megfelelő elektronikus portfólió-nyilvántartási rendszer alkalmazása és a kockázatok kezelése érdekében szükséges forgatókönyv-elemzések elkészítése,
- a megfelelési jelentés elfogadását sem dokumentálták minden esetben, megakadályozva ezzel annak utólagos ellenőrizhetőségét.
