A pénzügyi témák iránti érdeklődés egyértelműen jelen van: az XTB megbízásából készült kutatás szerint a magyarok 73 százaléka tájékozódik pénzügyi kérdésekben, miközben 32 százalék rendelkezik valamilyen befektetéssel. A kutatás egy másik érdekes jelenségre is rámutat: a válaszadók 67 százaléka három évnél rövidebb időtávban gondolkodik. Miközben tehát a befektetés technikailag egyre könnyebben elérhető, a hosszabb távú szemlélet kialakítása továbbra is kihívást jelenthet.
Öt év más perspektívát jelent
A hosszú táv persze könnyebben megfogható, ha konkrét cél kapcsolódik hozzá. Másképp tekinthetünk például arra a pénzre, amelyet néhány hónap múlva egy utazásra szeretnénk elkölteni, és arra az összegre, amelyet öt-hat év múlva egy lakás önerejére, a gyerekek tanulmányaira vagy egyszerűen egy nagyobb pénzügyi tartalék kialakítására szánunk. A TBSZ az utóbbi típusú tervezéshez adhat keretet: arra ösztönöz, hogy ne csak a következő hónapokban, hanem többéves időtávban is gondolkodjunk.
A számla egy gyűjtőévből és az azt követő ötéves lekötési időszakból áll: a gyűjtőév során lehet befizetéseket teljesíteni, ezt követően pedig a számlán lévő összeg különböző befektetési eszközökben dolgozhat tovább. A teljes időszak végén az elért hozam a személyi jövedelemadó- és a szociális hozzájárulási adó alól is mentesülhet. A számla az XTB alkalmazásában immár 25 ezer forintos induló befizetéssel megnyitható.
„A befektetéseinknek nem kell kötött keretek között működniük. Ma már természetes elvárás, hogy a befektetési lehetőségek igazodjanak az életünk változásaihoz, akár a következő évre, akár évtizedekre előre tervezünk. A TBSZ magyarországi bevezetésével ezt a rugalmasságot szeretnénk elérhetővé tenni a hazai befektetők számára” –mondta Vladimír Holovka, az XTB cseh, szlovák és magyar piacért felelős igazgatója.
A befektetés is beköltözött a mobilunkba
A TBSZ számla abban a digitális környezetben érhető el, amelynek köszönhetően a befektetési portfólióhoz való hozzáférés ma már akár mobiltelefonról is megoldható. Az egyszerűbb hozzáféréssel együtt az elvárások is változnak: az átlátható költségek, a könnyen kezelhető felületek, a széles eszközválaszték és a befektetési döntéseket segítő információk egyre fontosabb szempontokká válnak. Utóbbi különösen elengedhetetlen, hiszen a technológia önmagában nem helyettesíti a tudatos pénzügyi döntéseket. A hosszabb időtávban való gondolkodás, a megfelelő tájékozódás és a saját célokhoz illeszkedő döntések továbbra is a hosszú távú befektetés alapjai.
A TBSZ-ről és az XTB-nél elérhető befektetési lehetőségekről további információ az XTB hivatalos weboldalán érhető el.
***
Az XTB-ről
Az XTB egy európai befektetési alkalmazás, amely nemrég a Tartós Befektetési Számlával (TBSZ) bővítette a magyarországi ügyfelei számára elérhető kínálatát. Az alkalmazáson keresztül a felhasználók többek között részvényekbe és ETF-ekbe fektethetnek, a TBSZ bevezetésével pedig hosszú távú, kedvezményes adózású befektetési lehetőség is elérhetővé vált számukra.
További információ: https://www.xtb.com/hu
Hogyan működik a TBSZ?
Az XTB-nél elérhető Tartós Befektetési Számla (TBSZ) hosszú távú, kedvezményes adózású befektetési lehetőséget kínál. A számla már 25 000 forintos kezdőegyenleggel megnyitható, számlanyitási és számlavezetési díj nélkül. A TBSZ-en részvényekbe és ETF-ekbe is lehet befektetni 0%-os jutalékkal*, miközben a befektetők a tartási idő függvényében adókedvezményt vehetnek igénybe: a harmadik év után kedvezményes adózás, az ötödik lekötési év végén pedig – a vonatkozó feltételek teljesülése esetén – teljes adómentesség érhető el.
*A 0%-os jutalék havi 100 000 EUR összforgalomig érvényes. További díjak és feltételek alkalmazandók; részletek az XTB hivatalos oldalán.
KOCKÁZATI FIGYELMEZTETÉS: A CFD összetett eszköz, és a tőkeáttétel miatt a hirtelen veszteség jelentős kockázatával jár. Ennél a szolgáltatónál a lakossági befektetői számlák 77%-án veszteség keletkezik a CFD-kereskedés során. Fontolja meg, hogy érti-e a CFD-k működését és hogy megengedheti-e magának a veszteség magas kockázatát. Kérjük, ne kockáztasson többet, mint amennyit kész elveszíteni. Kérjük, bizonyosodjon meg afelől, hogy teljes mértékben megértette a termékkel kapcsolatos kockázatokat és elolvasta a teljes kockázatkezelési nyilatkozatot.
Ezt a cikket nem a hvg.hu szerkesztősége készítette. Bővebben a PR cikkről itt olvashat: (link)
