Évek óta csökkenő ügyfélszámú piacnak adott komoly lökést a magyar kormány azzal, hogy 2023 júliusától extra adóteherrel sújtotta az állampapírral versengő megtakarításokat: azóta nemcsak 15 százalékos kamatadót, hanem 13 százalékos szociális hozzájárulási adót (szocho) is kell fizetni a kapott kamat és az elért hozam után. Bár ezt eredetileg egy veszélyhelyzeti rendelettel, ideiglenesen vetették ki, 2024 augusztusától véglegessé vált, mivel e kötelezettség bekerült a szochotörvénybe. Így annak számára, aki nem – vagy nem csak – állampapírban akarja tartani a befektetését, továbbra is logikus menekülési utat jelent a tartós befektetési számla (tbsz).
E speciális számlák népszerűsége jelzi, hogy a kisbefektetők számára egyre motiválóbb a velük elérhető adóelőny. Az év végi számlanyitást segíti az is, hogy sok cégnél ilyenkor fizetik az éves jutalmakat, prémiumokat, ezért megnő a lakosság félretehető jövedelme.
A tbsz-nek számos előnye van:
