Kihívások és lehetőségek – mire számítanak az európai vállalkozások?
Összességében pozitív növekedési kilátásokról számoltak be az európai vállalkozások az Eurobarométer friss felmérése szerint.
"A befektetésállomány kockázatosabbnak, volatilisebbnek és kevésbé hatékonyabbnak bizonyult, mint gondoltuk. Sok volt a hiba, a hanyagság és a téves ítélet" - ismerte el Dimon, hozzátéve, hogy további legalább egymilliárd dollárt vagy még többet veszítenek a befektetésen, és a kockázat még több negyedéven át fennmarad.
A veszteség a származékos befektetési termékek portfóliójában keletkezett a cég azon részlegénél, amelynek feladata a piaci kockázati kitettség ellenőrzés alatt tartása és a készpénzfelesleg beforgatása a vállalati kockázatkezelő részlegbe.
A Wall Street Journal a múlt hónapban arról számolt be, hogy a JP Morgan jelentős befektetéseket hajtott végre egy CDS-indexben, vagyis egy olyan indexben, amely törlesztéskockázat elleni határidős biztosítási cserekontraktusokat (credit default swaps, CDS) követ. Fedezeti alapok viszont az index értékvesztésére játszottak, ezért a JP Morgan arra kényszerült, hogy veszteséggel szálljon ki ebből a befektetéséből.
A veszteségeket részben az okozta, hogy a piacok március vége óta sokkal hajlamosabbá váltak a kilengésekre.
A kétmilliárd dolláros veszteség kínos a pénzintézetnek, amely a 2008-as pénzügyi válságot sokkal jobban átvészelte szektortársainál, mivel távol tartotta magát a sok más bankot megrengető kockázatos befektetésektől. Egyszer sem jelentett veszteséget a pénzügyi válság idején, és elég erősnek bizonyult ahhoz, hogy átvegye a 2008-ban összeomlott Bear Stearns befektetési bankot és a Washington Mutualt, az addig legnagyobb amerikai takarékpénztárt.
Dimon, aki bocsánatot kért a veszteségért, közölte, hogy a pénzintézet befektetési divíziójánál a várt 200 milliós nyereség helyett várhatóan 800 millió dollár lesz a második negyedéves veszteség, miután más nyereséges ügyletek részben ellensúlyozzák a kétmilliárd dolláros veszteséget.
A New York-i tőzsdén a zárást követően pár óra alatt közel 7 százalékkal 38 dollárra esett a JP Morgan Chase árfolyama az elektronikus kereskedésben. A többi nagy bank is megszenvedte azonban a rossz hírt: a Citigroup 3,3, a Bank of America 2,9, a Morgan Stanley 2,4, a Goldman Sachs pedig 2,2 százalékos mínuszban áll.
A dollárban mérhető veszteség kisebbnek bizonyulhat a JP Morgan Chase és Dimon hírnevére mért csapásnál. Jason Goldberg, a Barclays elemzője szerint a súlyos veszteségről szóló bejelentés alááshatja a menedzsment hitelességét is.
Nancy Bush, az SNL Financial banki elemzője és szerkesztője úgy fogalmazott, nem érti, hogy Jamie Dimon tudásával és a kockázatoktól való idegenkedésével miként fordulhattak ilyen gyorsan ilyen rosszra a dolgok. Dimon maga is azt mondta, hogy minden képzeletet felülmúló hibát követtek el, megsértve minden szabályt.
