A Magyar Nemzeti Bank azt vizsgálta a Raiffeisen Banknál, hogy a hitelintézet betartja-e az ügyfélszámla vezetésére vonatkozó jogszabályi rendelkezéseket.

Az ügyfélszámla korlátozott rendeltetésű pénzszámlának számít, amely nem működhet fizetési számlaként, hiszen azt pénzforgalmi szolgáltatónak nem minősülő intézmények, például befektetési vállalkozások is vezethetik a befektetési szolgáltatással kapcsolatos pénzeszközök kezeléséhez.

A Raiffeisen Bank belső szabályzatában rögzítette, hogy az ügyfélszámlákon kizárólag a hitelintézet befektetési szolgáltatási tevékenysége és kiegészítő szolgáltatásai körébe tartozó ügylethez kapcsolódó pénzforgalom bonyolítható le. A jegybank ennek ellenére a kiválasztott ügyfelek majdnem felénél az ügyfélszámla-vezetéssel kapcsolatos szabálytalanságokat állapított meg.

Az érintettek ügyfélszámláin ugyanis sokszor nem befektetési szolgáltatási és kiegészítő szolgáltatási tevékenységből származó pénzeszközökhöz kapcsolódó pénzforgalmat bonyolítottak. Olyan pénzeszközöket fizettek ki, illetve utaltak át róluk, amelyek nem befektetési szolgáltatás vagy árutőzsdei szolgáltatás igénybevételéből vagy értékpapír hozamából, elidegenítéséből származtak.

A jegybank magas kockázatúként értékelte az ügyfélszámlák szabálytalan használatát, ezért a 6 millió forint összegű bírság megfizetésére kötelezte a bankot – olvasható az MNB közleményében.