Tovább göngyölítette a brókerbotrány egyik szálát a Magyar Nemzeti Bank (MNB), és a botrány egyik szereplőjénél, a Hungária Értékpapír Zrt.-nél (Hungária) végzett célvizsgálata, illetve ügyfélbejelentések, egyéb nyilvános közlések nyomán piacfelügyeleti eljárást folytatott le a Biztonság-Trade Kereskedelmi és Tanácsadó Kft.-nél (Biztonság-Trade).

A jegybank ennek során megállapította, hogy a – Hungáriával egyébként azonos székhelyű és ugyanazon vezető tisztségviselőkkel és tulajdonosokkal bíró – Biztonság-Trade nem rendelkezett pénzügyi tevékenység végzésére vonatkozó jegybanki tevékenységi engedéllyel. A társaság ennek ellenére üzletszerű tevékenység keretében, kölcsönszerződések formájában, jelentős hozamokat ígérve, többféle mértékű garantált hozamot is vállalva gyűjtött be különböző összegeket számos ügyféltől, jellemzően készpénzben, az adófizetéssel és pénzmosás megelőzésével kapcsolatos előírásokat mellőzve.

A brókercég irodája Budapesten.

MTI / Szigetváry Zsolt

A Biztonság-Trade nagyon kedvezőnek tűnő befektetési lehetőséggel kecsegtette befektetőit: 2013-ban például átlagosan 20, a társasággal jobb ismeretségben álló ügyfeleknek 30-40 százalékos éves hozamot ígértek. Ugyanakkor – bár az átvett pénzeszközökre visszafizetési kötelezettsége volt – mostanáig több mint 4 milliárd forintot nem térített meg a befektetőknek.

Mindezek nyomán az MNB ma publikált határozatában megtiltotta, hogy a Biztonság-Trade – engedély nélküli pénzügyi szolgáltatásnak minősülő – a nyilvánosságtól származó, visszafizetendő pénzeszközök gyűjtését célzó tevékenységet végezzen. Eddigi jogsértő működése miatt a jegybank 500 millió forint – azaz a jogszabályok szerinti maximálisan kiszabható összegű – piacfelügyeleti bírság megfizetésére kötelezte a társaságot. Viszont kétséges, hogy ezt bárki meg fogja fizetni, hiszen – vélhetően – a brókerbotrányban eltűnt milliárdokat sem tudják kifizetni a tulajdonosok.

A kiszabott bírságtétel meghatározásánál súlyosító körülménynek számított többek között, hogy a Biztonság-Trade súlyosan és ismétlődően szegte meg a jogszabályokat, amivel kiemelkedő befektetői kockázatot idézett elő. A társaság rosszhiszeműen professzionális, engedélyezett piaci szereplő látszatát keltette ügyfelei felé, kihasználva azt a tényt, hogy vezető tisztségviselői megegyeztek egy, a tevékenységének végzésekor még az MNB nyilvántartásában szereplő, engedélyezett befektetési vállalkozás vezetőivel.  A jegybank – amely piacfelügyeleti vizsgálata során együttműködött a nyomozó hatósággal is – az ügyfél tevékenységével kapcsolatban nem tárt fel enyhítő körülményt.

A történtek kapcsán az MNB ismételten hangsúlyozza: a pilótajátékok jellemzője, hogy akár rövid távon valószínűtlenül magas, két számjegyű hozamokat ígérnek, nemegyszer tőke- vagy hozamgaranciát is vállalva. A kereskedelmi banki kamatok, tőkepiaci hozamok világszerte tapasztalt csökkenése azonban sehol sem teszi lehetővé ekkora mértékű megtérülés tartós elérését, tehát ezekben az esetekben megtévesztik a befektetőket. A jegybank (a mostanihoz hasonló módon) feltárja, kivizsgálja, s a jogszabályok adta maximális szigorral szankcionálja e kísérleteket.

Ha a cikket érdekesnek találta, kövesse a gazdasági rovat Facebook-oldalát!