A PSZÁF módosult jogszabály-értelmezését a szektor néhány szereplője már megtámadta, és az ezzel kapcsolatos bírósági eljárások jelenleg is folyamatban vannak - olvasható az AXA szerdai közleményében. "Az AXA fenntartja magának a jogot további lépések megtételére, továbbá a mindenkori jogszabályoknak megfelelve és a nyugdíjpénztári tagok érdekeinek figyelembe vételével számításba veszi az előtte álló valamennyi lehetőséget" - tette hozzá a vállalat.

A társaságnál megismételték, hogy megdöbbenéssel értesültek a PSZÁF tegnap publikált határozatáról, melyben a felügyelet 100 millió forintos bírsággal sújtotta az alapkezelő leányvállalatot és felszólította a pénztári vagyonkezelésre vonatkozó jogszabályi előírások betartására.

Az AXA álláspontja szerint az AXA Önkéntes- és Magánnyugdíjpénztárnál a pénztári vagyonkezelés során fölmerült költségek jogszerűségének áttekintésére indított felügyeleti vizsgálat tárgyát képező időszakban az alapkezelő jóhiszeműen, a mindenkori jogszabályi előírásoknak megfelelően végezte tevékenységét.

Végel Dániel

A PSZÁF keddi közleménye szerint a felügyelet célvizsgálatot folytatott le az AXA Önkéntes- és Magánnyugdíjpénztárnál a pénztári vagyonkezelés során fölmerült költségek jogszerűségének áttekintése céljából. A PSZÁF a pénztári vizsgálatot lezáró határozatában akkor megállapította: az AXA nyugdíjpénztára indokolatlan többletköltséget okozott magán-nyugdíjpénztári tagjainak az AXA alapkezelője által kezelt befektetési alapokban történt egyes befektetéseivel.

Az AXA nyugdíjpénztár által – a PSZÁF fenti határozatának végrehajtásaként – benyújtott intézkedési terv szerint, a nyugdíjpénztár által kimutatott jogtalan többletköltség 808 millió forint volt, amelyből azonban az AXA alapkezelője – az AXA nyugdíjpénztárának felszólítására – csak mintegy 158 millió forintot térített meg.

A PSZÁF az AXA alapkezelőjével szemben is célvizsgálatot folytatott le, amelyben a vagyonkezelői befektetések során alkalmazott egyes befektetési eszközök jellegét, a mögöttes eszközök sokszínűségét, a költségek különböző befektetők közötti megoszlását, s a méretgazdasági szempontokat ellenőrizte. Ezek alapján megállapította, hogy a vagyonkezelő többször közvetett befektetési eszközökbe – az alapkezelő által létrehozott, döntően a pénztár által lejegyzett, viszonylag kisszámú értékpapírt magába foglaló befektetési alapokba – helyezte el a pénztári megtakarításokat, noha az ugyanolyan befektetési összetételt megvalósító közvetlen befektetések lényegesen alacsonyabb költségűek lettek volna.

A PSZÁF az AXA alapkezelőnél elvégzett vizsgálatában kirívóan súlyos jogsértésnek minősítette, hogy a vagyonkezelő az AXA nyugdíjpénztárával kötött befektetési szolgáltatási szerződése keretében – jogszabályt sértve – nem a pénztár érdekeivel összhangban járt el.