Öngondoskodik? Siessen, ha vissza akar kapni 150 ezer vagy akár 280 ezer forint adót

Az év utolsó napjaiban fontos teendők várnak azokra, akik élni akarnak az öngondoskodási konstrukciók után a személyi jövedelemadóból igénybe vehető visszatérítés lehetőségével. E jóváírásban háromféle pénzügyi termék érintett, a maximálisan igénybe vehető összeg 280 ezer forint. Annak, aki most vágna bele az optimalizálásba, sietnie kell, mivel 2024-ben az ünnepi időszak hosszú, sok a munkaszüneti nap, az utalásoknak pedig december 31-éig be kell érkezniük a szolgáltatókhoz.

Az önkéntes nyugdíjpénztáraknál, valamint az önsegélyező és egészségpénztáraknál együttesen 150 ezer forint adójóváírás érhető el, a nyugdíjbiztosítások után legfeljebb 130 ezer, míg a nyugdíj-előtakarékossági számla (nyesz) után 100 ezer. További megkötés, hogy két vagy három megtakarítási forma kombinálásával maximum 280 ezer forintot lehet visszaigényelni az adóból. A kedvezmény minden konstrukcióban a befizetett összeg 20 százaléka lehet (lásd alábbi tá.

Az adójóváírás nem jár automatikusan, azt egyrészt mindenkinek igényelnie kell az adóbevallásában, másrészt az összeg csak az év során befizetett szja-ból kérhető vissza. Így akik valamilyen okból nem fizetnek szja-t (például a 25 éven aluliak vagy a családi adókedvezményben részesülők), azok nem élhetnek e visszatérítéssel.

Az előző két évben elszenvedett magas infláció és a gazdasági növekedés látványos lassulása okozta bizonytalanság, valamint az egészségügy és a nyugdíjrendszer jövőjével kapcsolatos félelmek újra felértékelték az öngondoskodás különböző formáit. Eközben az érintettek nem használják ki teljesen az adókedvezményt.