Majdnem szabályozott pénzügyek helyett biztos pillérek
A vállalkozások belső problémáiból eredő pénzügyi válságok jelentős része elkerülhető lenne. Mutatjuk hogyan.
Az adathiányos lakossági banki ügyfelek száma nem éri el a 17 ezret, míg a vállalkozói területen a hiányos adatokkal rendelkező ügyfelek száma alig haladja meg a kilencezret. A bank első negyedévi gyorsjelentése szerint az OTP Banknál március végén csupán a lakossági folyószámlák száma 2,966 millióra rúgott.
A bank szerint az adathiány jellemzően olyan banki termékekhez kapcsolódik, amelyekkel a tranzaktálás csak személyesen lehetséges. Következésképpen a tranzakcióval egyidejűleg megtörténik az ügyfél-azonosítás is, ezt követően megszűnik a számla zárolása és a zárolt számlákhoz kapcsolódó havi száz forintos díjat sem számítják fel a továbbiakban.
A parlament 2003 februárjában fogadta el az új pénzmosás elleni törvényt azzal, hogy az ügyfeleknek 2003. december 31-ig teljes körűen azonosítaniuk kell magukat a törvény hatálya alá eső szolgáltatóknál. Mivel a határidő rövidnek bizonyult, az országgyűlés 2004. április 1-ig meghosszabbította az erre rendelkezésre álló időszakot, lehetővé téve a képviselő útján történő azonosítást is.
A pénzügyi szolgáltatók így 2004. április 1. óta kötelesek az ügyleti megbízás teljesítését megtagadni, ha az ügyféllel a törvény hatályba lépése előtt létesítettek üzleti kapcsolatot, s az ügyfél a szolgáltató írásbeli értesítése ellenére sem bocsátotta személyesen vagy képviselője útján rendelkezésre a törvény által előírt adatokat.(MTI)
A bank szerint az adathiány jellemzően olyan banki termékekhez kapcsolódik, amelyekkel a tranzaktálás csak személyesen lehetséges. Következésképpen a tranzakcióval egyidejűleg megtörténik az ügyfél-azonosítás is, ezt követően megszűnik a számla zárolása és a zárolt számlákhoz kapcsolódó havi száz forintos díjat sem számítják fel a továbbiakban.
A parlament 2003 februárjában fogadta el az új pénzmosás elleni törvényt azzal, hogy az ügyfeleknek 2003. december 31-ig teljes körűen azonosítaniuk kell magukat a törvény hatálya alá eső szolgáltatóknál. Mivel a határidő rövidnek bizonyult, az országgyűlés 2004. április 1-ig meghosszabbította az erre rendelkezésre álló időszakot, lehetővé téve a képviselő útján történő azonosítást is.
A pénzügyi szolgáltatók így 2004. április 1. óta kötelesek az ügyleti megbízás teljesítését megtagadni, ha az ügyféllel a törvény hatályba lépése előtt létesítettek üzleti kapcsolatot, s az ügyfél a szolgáltató írásbeli értesítése ellenére sem bocsátotta személyesen vagy képviselője útján rendelkezésre a törvény által előírt adatokat.(MTI)
