A hazai felső tízezer család összvagyona valójában 6-7-szerese lehet annak, amire a hazai szolgáltatók (privátbankok, vagyonkezelők) rálátnak – becsüli az Apelso Wealth Management.
A felső tízezerben egy családra átlagosan 4 milliárd forintos vagyon jutott 2023-ban:
- 660 millió forint a Magyarországon kezelt likvid vagyon (értékpapírok, bankbetétek) becsült átlaga,
- 498 millió forint a külföldön tartott likvid vagyon,
- 1,98 milliárd forint a céges részesedés,
- 990 millió forint ingatlan és egyéb reáleszközök értéke.
Magyarországon jelenleg 1781 olyan bizalmi vagyonkezelő van, amelyik adószámmal rendelkezik – mondta saját számításaik alapján Illés István, az Apelso alapító cégtársa. A vagyonkezelők túlnyomó többsége (90 százalék) nem üzletszerűen tevékenykedik, azaz legfeljebb egy vagyont kezel.
Az Apelso adatai szerint a vagyonkezelőknél egy kezelt vagyon jellemzően 83 százalékban üzletrészből (tehát céges részesedésből) áll, 15 százalékát teszik ki a pénzügyi eszközök, 1 százalék az ingatlanok és egyéb tárgyi eszközök súlya.
Az átlagos kezelt vagyon 1,8 milliárd forint, a medián (közepes, aminél pont ugyanannyi nagyobb mint kisebb) 850 millió forint.
A privátbankok az utóbbi években komoly növekedést produkáltak, ennek egyik látványos jele, hogy 2015-ben 75 millió forint volt a tipikus belépési limit, ez mostanra 150 millió forintra emelkedett – mondta Kállay András, az Apelso cégtársa. A kezelt vagyon pedig az egy évtized leforgása alatt 3100 milliárdról 12 ezer milliárd forintra nőtt, az átlagos vagyon pedig 74 millió forintról 191 millió forintra emelkedett.
Az Apelso Wealth Management jelenleg mintegy 30 fővel biztosít family office szolgáltatásokat házon belül tapasztalt jogász, könyvelő, adótanácsadó, portfóliókezelő, wealth manager és operációs kollégák együttműködésével, igény esetén kiegészülve külsős partnerekkel a tranzakciós-, ingatlan-, műkincs-, pályázati-, hitelezési-, biztosító-, filantróp tanácsadói oldalon. Piacvezető engedélyes bizalmi vagyonkezelővel és mintegy 330 milliárd forint kezelt vagyonú alapkezelővel működik.
