Ha kedvet kapunk befektetni, először érdemes magunkba nézni és megállapítani, milyen beállítottságú emberek is vagyunk valójában, ugyanis ennek nagy kihatása lehet a befektetéseink sikerességére – mondta Matthew Jennings, a Fidelity International európai részvénypiaci befektetési igazgatója.
Három eltérő embertípust vázolt fel, amelyek segítségével megérthetjük milyen befektetőkké érdemes válnunk.
A „zsémbes úr” az a befektető, aki hajlamos az árral szemben, azaz a piaccal ellentétes irányba menni a saját meggyőződései által. A negatív hatásokkal sújtott piaci szegmensekben próbálja megtalálni azokat a cégeket, amelyek a szegmens talpra állásának mozgatói lehetnek. A pesszimistáktól próbál meg vásárolni, és a piac változását követően az optimistáknak eladni. Jennings szerint az effajta befektetés igazán nagy sikereket a dotkomlufi 2000-es évek eleji kipukkanása óta nem tudott felmutatni, így a „zsémbeseket” óvatosságra intené.
Az „esernyősök” táborába azok tartoznak, akik biztos hozamokat keresnek, alacsonyabb kockázat mellett. Számukra a szilárd pénzügyi mérleg nyújtotta belbecs fontos a részvényválasztásnál. A jelszó itt a következetes és magas nyereség, amely rövid távon alacsonyabb megtérüléssel kecsegtet, hosszú távon azonban nyugalmat és megbízható profitot generálhat.
A „színes fiatalok” a növekedésorientált befektetők. Jennings a jellemzőik közé sorolta a bátorságot, amely elengedhetetlen a következő kirobbanó siker megtalálásához. Azonban hiába keresik ezen befektetők az erős sztorit és a karizmatikus vezetőt a cégek mögött, sokszor ez is kevés lehet egy vállalat értékének gyors növekedéséhez, ráadásul magasabb kockázattal kell számolniuk a robbanásszerű sikert hajszolóknak. Az utóbbi években ez a hozzáállás dominálta a piacot, aminek eredményeképpen mára az S&P 500 amerikai tőzsdeindex értékének 40 százalékát a tíz legnagyobb listázott részvény teszi ki, és a teljes német tőzsde – ha egy cég lenne – csak a hetedik helyre férne fel rá. Az effajta hozzáállásnak azonban nem látni tisztán a jövőjét, kifejezetten a mesterséges intelligencia (AI) körül felmerülő aggályok miatt.
Noha sokszor nehéz szembemenni az ösztöneinkkel, a hosszú távú siker érdekében érdemes kiegyensúlyozottan eldönteni, hogy egy adott helyzetben pesszimistán, bátran vagy türelmesen lépjük meg a befektetéssel kapcsolatos következő lépésünket – fogalmazott a Fidelity International szakembere.
