Az orvostudomány fejlődése és az életkörülmények javulása hosszabb életet ígér, de az elmúlt évtizedekben bekövetkezett társadalmi változások új kihívások elé is állítják a magyar lakosságot. A születéskor várható élettartam az Eurostat adatai szerint Magyarországon 73-ról 77 évre, az Európai Unióban pedig 78,3-ról 81,7 évre emelkedett 2004 és 2024 között. Közben megnőtt az igény arra, hogy az élet ne csak hosszú, hanem minőségi is legyen. Ez utóbbihoz viszont elengedhetetlen a megfelelő anyagi színvonal és pénzügyi függetlenség megteremtése, amiért mindenkinek érdemes tennie.
„A közép-európai régióban történelmi hagyomány, hogy a problémák megoldását sokan valaki mástól – például az államtól, a politikától – várják. Ugyanakkor egyre jobban látszik, hogy a gyereknek lakást vásárolni, tandíjat fizetni, vagy éppen tartalmas – akár korai – nyugdíjas éveket finanszírozni senki nem fog helyettünk. Ezeknek a pénzügyi céloknak az elérésében és az egészségmegőrzésben is az ember leginkább csak magára számíthat” – mondta Kadocsa Péter, a VIG Alapkezelő elnök-vezérigazgatója.
Kadocsa Péter, a VIG Alapkezelő elnök-vezérigazgatója
VIG Alapkezelő
Aki időben és tudatosan kezd el gondoskodni jövőjéről saját befektetéssel, megteremti a lehetőségét annak, hogy a megszokott életszínvonalon élhessen idős korában is. Sőt, megfelelő stratégiával akár az a lehetőség is elérhetővé válhat, hogy akkor vonulhasson vissza az aktív élettől, amikor szeretne.
Az idei év végéig tartó “Alakítsd te az életed!” kampány részeként aki a VIG Alapkezelőt választja, a Tartós Befektetési Számlán elhelyezett megtakarítása összegének függvényében magas szintű Wáberer Medical Center egészségügyi szolgáltatásokat kaphat ajándékba. Az ajánlat célja, hogy a VIG Alapkezelő az anyagi biztonság mellett a befektetők egészségének megőrzéséhez is hozzájárulhasson.
Az egyéni célok és tervek elérésében kulcsfontosságú a megtakarítások kezelése, amiben itthon javuló tendenciákat lehet látni. Az elmúlt években készült felmérések szerint ugyanis a magyar lakosság pénzügyi tudatossága folyamatosan növekszik. „Hagyományosan a hazai befektetői kultúrát a kockázatkerülés jellemezte: a fő megtakarítási forma a készpénz vagy bankbetét voltak. Ezen változtatott az elmúlt évek állampapír-robbanása, amely inflációkövető hozamaival valóban kiemelkedő teljesítményt nyújtott. Az infláció mérséklődésével párhuzamosan azonban az állampapírok hozama is csökkent, így a népszerűségük mérséklődött. Ennek egyik látványos következménye a növekvő lakásvásárlási kedv, és az, hogy történelmi csúcson van a befektetési alapokban kezelt vagyon. A megváltozó tudatosság hatására egyre többen nyitnak tartós befektetési számlát (TBSZ) is” – fogalmazott Kadocsa Péter.
A jellemző megtakarítási lehetőségek és stratégiák között jelentős különbség figyelhető meg az ország különböző területei között. Az MNB adatai szerint a három leggyorsabban fejlődő régióban – azaz a Közép-Magyarország, Közép-Dunántúl és a Nyugat-Dunántúl – már most is egyre többen keresik a befektetési alapokat, míg ahol alacsonyabb a gazdasági növekedés, ott a kockázatkerülő befektetések maradtak a népszerűbbek. Országos szinten azonban egyértelműen látszik egy trendforduló, ugyanis az állampapírok visszaszorulásával dinamikusan nő a befektetési alapok népszerűsége.
A jelenség mögött nem pusztán gazdasági megfontolások állnak. Magyarországon ugyanis érzékelhető egy szemléletváltozás: egyre több lakossági befektető ismeri fel azt, hogy a befektetési alapok nem csak profiknak valók. Azoknak a száma is növekszik, akik már nem feltétlenül rövid távú nyereségszerző eszközként tekintenek a befektetési alapokra, és a megtakarítási döntések során igyekeznek hosszú távon gondolkodni.
A pénzügyi szakértők tapasztalatai azt is mutatják, minél korábban és minél tudatosabban kezd el valaki foglalkozni a befektetéseivel, annál hamarabb érhet el stabil anyagi biztonságot. „A kínai közmondás szerint a legjobb idő egy fa ültetésére 20 évvel ezelőtt volt, a második legjobb idő pedig most van. Mi ugyanígy gondolkodunk a befektetésekről is. Arra törekszünk, hogy kiegyensúlyozott, fenntartható reálhozamot érjünk el, amely összhangban van az ügyfeleink korábban megfogalmazott, hosszú távú céljaival” – hangsúlyozta a VIG Alapkezelő elnök-vezérigazgatója.
A befektetési alapok stratégiája nem a rövid távú piaci mozgások kihasználására irányul, sokkal inkább az ügyfelek vagyonának stabil és tartós kezelésére. A tőkepiaci siker kulcsa ugyanis az idő, a tudatosság és a fegyelmezett döntéshozatal. Utóbbi mögött jellemzően szigorú elemzési, kockázatkezelési és kontrollfolyamatok állnak. A portfóliómenedzserek teljes állásban, proaktívan figyelik a piaci környezetet, így képesek gyorsan reagálni a változásokra. A befektetési alapoknak szintén fontos jellemzőjük, hogy a komplex számítások eredményeként meghozott döntések hátteréről rendszeresen biztosítanak átlátható, érthető tájékoztatást a befektetők számára.
„Anyavállalatunk, a most 200 éves, bécsi székhelyű VIG csoport (Vienna Insurance Group) 30 európai országban több mint 50 biztosítót és nyugdíjpénztárat foglal magába, ami mintegy 33 millió ügyfelet jelent” – tette hozzá az elnök-vezérigazgató. „Budapesten dolgozunk, de aktívak vagyunk a Balti államoktól egészen a Balkánig, ahol rengeteg magánember, család, valamint magyar és külföldi biztosítók és nyugdíjpénztárak vagyonát kezeljük. A 17 portfóliómenedzserünk több mint 40 befektetési alapban összesen bruttó 624 milliárd forint vagyont kezel, forint mellett dollárban, euróban és régiós devizákban”.
A tartalom a VIG Alapkezelő megbízásából, a HVG BrandLab közreműködésével készült. A cikk létrehozásában a HVG hetilap és a hvg.hu szerkesztősége nem vett részt.
