Online devizaüzletek: eljárást indított a PSZÁF

A felügyelet áttekintette, hogy mekkora lehet az a piac, amely online kereskedési szolgáltatást nyújt a forex piacon. Egy-két tucatnyi olyan társaság tevékenykedik, amely a világ több pontján jelen van, magyar nyelvű honlapot is működtet, és nincs magyar felügyeleti engedélye - mondta Binder István.

A szóvivő felhívta a figyelmet arra, hogy fokozott kockázatot viselnek és jelentős összegeket veszíthetnek azok az ügyfelek, akik olyan szolgáltatóval szerződnek, amelyek felett nincs magyar felügyeleti kontroll, s nagy - esetenként száz-kétszázszoros - tőkeáttétellel tevékenykedhetnek. Ha a szolgáltatóval kapcsolatban nem merül fel probléma, az ügyfél akkor is nagy kockázatot vállal, ha kellő szakértelem hiányában, hitelkártya adatainak átadásával, nagyon magas tőkeáttétellel vág bele ilyen ügyletekbe. 

Mintegy ötezer olyan magyar ügyfél szenvedhetett el összesen 1,7 milliárd forint veszteséget online devizakereskedésen, akiket a hongkongi bejegyzésű Quantum XXL Ltd. közvetített jutalék ellenében a Tadawul FX nevű, ciprusi forex és árutőzsdei brókercéghez, amely pénzügyi, befektetési szolgáltatásokat, így devizakereskedelmet kínált magyar ügyfelek számára határon átnyúló szolgáltatás keretében. 

A veszteségért azonban senki nem vállalja a felelősséget. A Quantum azt állítja, ő csupán a kereskedéshez szükséges szoftvert biztosította, amely figyelte a pénzpiaci mozgásokat, és biztosította a használata által garantált 60, illetve 70 százalékos tőkevédelmet. A Quantumnak a cég jogi képviselője szerint nem volt hozzáférése az ügyfelek letétbe helyezett pénzéhez, sem jogi, sem pénzügyi tanácsot nem adott az ügyfeleknek, nem végzett engedélyköteles tevékenységet. A veszteséget a cég álláspontja szerint az okozta, hogy a Tadawul FX március végén, április elején arra hivatkozva, hogy áttér egy másik elszámolási rendszerre, önhatalmúlag lezárta a nyitott pozíciókat, amiről nem értesítette az ügyfeleket. 

Nem sokkal korábban az borzolta fel a befektetők kedélyét, hogy március 18-án kríziseljárást indítottak a magyar ügyfelekkel is bíró brit WorldSpreads tőzsdei kereskedőcégnél, miután március 16-án felfüggesztették a dublini székhelyű tulajdonos WorldSpreads plc. részvényeinek kereskedését a londoni és az írországi tőzsdéken. A lépésekre azért került sor, mert március 16-án könyvelési rendellenességekre bukkantak a társaságnál. A WorldSpreads igazgatósága ezt követően maga kezdeményezte az adminisztrációs eljárás megindítását. 

A fizetésképtelen pénzügyi társaságok helyzetének gyors rendezésére hivatott eljárás fő célja az ügyfelek veszteségeinek mérséklése. Ennek keretében a lehető legrövidebb időn belül megpróbálják visszajuttatni az ügyfelek eszközeit, teljesítik a piaci és felügyeleti intézmények felé esedékes kötelezettségeket, illetve - az adott piaci szereplő helyzetétől függően -  megkísérlik a társaság tevékenységének helyreállítását, vagy a hitelezők érdekeit szem előtt tartva gondoskodnak annak lezárásáról. Az ügyben a hírek szerint mintegy 1.500 magyar ügyfél érintett. 

A WorldSpreads Magyarországon határon átnyúló szolgáltatást biztosító regisztrációval rendelkezik, itteni ügyfeleit emellett egy fővárosi székhelyű függő ügynökön, a Trade&Win Kft.-n keresztül is kiszolgálja, amely a Portfolio.hu-t kiadó Net Média Zrt. 100 százalékos leánycége. A PSZÁF a napokban közleményben jelezte: elvárja a tőkepiaci online kereskedési platformok működését bemutató oktatócégektől, hogy ne csak a magas tőkeáttételes ügyletek előnyeit, hanem azok kockázatait is ismertessék meg az érintett fogyasztókkal. 

A közlemény arra is rávilágított, hogy a hazai hitelintézetek döntő többsége lakossági ügyfelek számára nem, vagy korlátozottan engedélyezi csak a magas tőkeáttételes ügyletek kötését. A náluk elérhető tőkeáttétel maximuma így lényegesen alacsonyabb, mint – a jellemzően befektetési vállalkozások által működtetett – online kereskedési platformokon elérhető tőkeáttétel.

A tőkeáttétel azt jelenti, hogy a rendelkezésre álló tőkével annak többszörösére lehet ügyletet kötni. Minél nagyobb a tőkeáttétel, az ügylet annál magasabb hozamot ígér, azonban minden tőkeáttételes ügylet magában hordozza a veszteség megsokszorozódásának lehetőségét is.

A felügyelet felmérése szerint a lakossági ügyfelek a magas tőkeáttételes ügyleteken 2011 első hét hónapjában összességében 19,4 milliárd forint bruttó nyereséget és 22,7 milliárd forint bruttó veszteséget realizáltak, így a nettó eredmény a lezárt pozíciókon 3,3 milliárd forint veszteség volt a vizsgált körben.

A lakossági ügyfelek 77 százaléka veszteséget realizált az FX forward és CFD ügyleteken. A nyitott pozíciók nagy része, hasonlóan a lezárt pozíciókhoz veszteséget mutatott. Egy nyitott pozíció átlagos eredménye 744 ezer forint veszteség volt. A veszteséges nyitott pozíciók 50 százalékánál a kimutatott veszteség meghaladta a 340 ezer forintot.