Megjelent a kriptovaluta-kereskedési platformok működését szabályozó rendelet, a jogszabályt a hétfő este megjelent Magyar Közlöny tartalmazza – szúrta ki a Portfolio. A Szabályozott Tevékenységek Felügyeleti Hatósága (SZTFH) által jegyzett rendelet tartalmazza azt a feltételrendszert, amely meghatározza, ki kaphat engedélyt „kriptoeszköz-átváltást validáló szolgáltatóként”.
A rendeletet azért övezte nagy várakozás, mert egy nyári Btk.-szigorítás börtönbüntetést helyezett kilátásba annak, aki engedély nélkül nyújt ilyen szolgáltatást. Az egyik legfontosabb érintett a Revolut lehet, amely akkor gyakorlatilag be is fagyasztotta ügyfelei kriptovagyonát – azóta némileg lazítottak a korlátozásokon, de a legtöbb tiltás érvényben maradt.
A Revolutnak (vagy bármely más szolgáltatónak) az alábbi feltételeket kell teljesítenie, hogy megkapja az engedélyt:
- a cégnél felügyelőbizottság és igazgatóság működik,
- rendelkezik állandó könyvvizsgálóval,
- jegyzett tőkéje legalább 80 millió forint,
- legalább két olyan munkavállalót foglalkoztat, aki okleveles gazdaságtudományi, rendészeti vagy informatika képzési területen felsőfokú végzettséggel vagy jogi egyetemi végzettséggel rendelkezik,
- a szolgáltató rendelkezik információbiztonsági szabályzattal, valamint tanúsított információbiztonsági irányítási rendszerrel,
- rendelkezik olyan biztonságos kommunikációs eszközökkel, szoftverekkel, amelyek garantálják a kriptoeszköz-átváltás validálásához felhasznált adatok bizalmasságát, sértetlenségét és hitelességét,
- rendelkezik a tranzakciókban érintett kriptovaluta-tárcák és kriptoeszközök múltbéli tranzakcióiban részt vevők adatainak begyűjtésére vonatkozó adatgyűjtési módszertant meghatározó szabályzattal,
- rendelkezik panaszkezelési szabályzattal, üzletmenet-folytonossági tervvel, alkalmas arra, hogy feltárja, értékelje és értelmezze azokat a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokat, amelyeknek a pénzforgalmi szolgáltatók, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatók, kriptoeszköz-szolgáltatók és közvetítő kriptoeszköz-szolgáltatók ki vannak téve.
Az engedélyezteti eljárás során emellett a szolgáltatónak igazolnia kell, hogy:
- foglalkoztat legalább három, a szolgáltatás nyújtásával közvetlenül összefüggő munkakörben dolgozó személyt,
- rendelkezik legalább 250 millió forint éves összeghatárig és káreseményenként legalább 50 millió forint összeghatárig kiterjedő tevékenységi felelősségbiztosítással
- rendelkezik a minősített adat védelméről szóló törvény alapján kiállított egyszerűsített telephelybiztonsági tanúsítvánnyal.
