Céges bankkártyák – Hogyan osszunk?
Folyamatosan bővül a céges bankkártyapiac. A kínálaton egyre inkább látszik, hogy a neobankok megjelenése versenyre készteti a hagyományos bankokat is.
2,1 milliárd forintos csalás miatt emeltek vádat a fővárosi nyomozó ügyészek.
A vádirat szerint a most 60 éves vádlott 2007 és 2011 között tényleges tulajdonosa és vezetője volt két cégnek. Az egyik cég döntő részesedést szerzett a másikban, az irányított cég folyékony műtrágya gyártásával foglalkozott. 2009-re mindkét társaság fizetésképtelenséggel fenyegető helyzetbe került. A másik vádlott, egy 44 éves férfi, egy bank vállalati hitelezéssel foglalkozó munkatársa volt, a műtrágyát gyártó cég pedig több milliárd forinttal tartozott ennek a banknak.
2009-ben a Magyar Fejlesztési Bank bankgaranciát nyújtott kereskedelmi bankok által kihelyezett forgóeszközhitelekhez. A két vádlott megállapodott abban, hogy a banknak addig nem tartozó cég ilyen hitelt vesz majd fel, és abból rendezi a másik cég korábbi tartozásait.
A banki alkalmazott kidolgozott egy színlelt hitelkonstrukciót, a másik vádlott pedig 2010-ben részben hiányos, részben valótlan tartalmú okiratokkal hitelkérelmet nyújtott be, ennek az eredményes elbírálásához a társa segítséget nyújtott. A vádirat szerint tudta azt, hogy a hitelt nem képes visszafizetni.
Az igényelt 2,4 milliárd forint hitelhez a Magyar Fejlesztési Bank 1,7 milliárd forint tőkeösszegű bankgaranciát hagyott jóvá, erről a szerződést a céggel 2010. október 20-án meg is kötötte.
A vádlott a hitel összegét teljes mértékben lehívta, azt valótlan tartalmú számlákkal átutalta a másik cégéhez, amely ebből visszafizette a banki tartozásának nagy részét. A forgóeszközhitelt felvevő cég a tartozásának csak az első törlesztőrészletét fizette meg, a hitel teljesítésére nem is lett volna képes a továbbiakban.
A Fővárosi Nyomozó Ügyészség a két férfival szemben különösen jelentős kárt okozó csalás bűntette miatt emelt vádat.
