Kihívások és lehetőségek – mire számítanak az európai vállalkozások?
Összességében pozitív növekedési kilátásokról számoltak be az európai vállalkozások az Eurobarométer friss felmérése szerint.
Az Országgyűlés honlapján megtalálható törvényjavaslat indoklása szerint tavaly egy EK rendelet tovább finomította azokat a szabályokat, amelyek célja a pénzátutaló személyének visszakereshetősége. A szabályok nem csak a bankokra és egyéb pénzügyi intézményekre, hanem a postára és a mobilszolgáltatókra is vonatkoznak. Valamennyinek 5 évig kell megőriznie az átutalásra megbízást adók adatait.
Az uniós rendeletek közvetlenül alkalmazandók a tagállamokban, de a szóban forgó jogszabály ad némi teret – és kötelezettséget is – a nemzeti jogalkotóknak. Például ki kell jelölni azt a nemzeti hatóságot, amely felügyeli a pénzmosás elleni szabályok betartását. Ez Magyarországon a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF), amely a szakmai felügyeletet végzi. Viszont ahol az uniós rendelet a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemért felelős hatóságról beszél, ott a PSZÁF mellé "betársul" az ORFK is. A pénzfeldolgozást – mint kiegészítő pénzügyi szolgáltatást – viszont az MNB felügyeli.
A törvénymódosítás felsorolja azokat a szankciókat, amelyekkel az uniós rendeletet megsértő társaságot sújthatja a felügyelet. A sor elején a hiányosságok megszüntetésére történő felhívás áll, a közepén már figyelmeztet, a végén pedig bírságol a felügyelet. A bírság 200 ezer forinttól 2 millióig terjedhet. A befolyt bírságból a felügyelet tanulmányokat irathat és az ügyfeleket tájékoztathatja.
Végül a javaslat több törvényt is módosít, megszüntetve az azokba foglalt bank- és szolgálati titkot. Így változik a hitelintézeti, a tőkepiaci és a posta törvény is.
