Az MNB megbüntette a K&H-t, mert a pénzmosásgyanús ügyeket elégtelenül kezelte

20,5 millió forintos bírságot szabott ki a K&H-ra a Magyar Nemzeti Bank, miután ellenőrizték a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzési tevékenységét.

Az MNB kiemelte, a bank számos pénzmosásgyanús ügyletet egyáltalán nem, vagy nem azonnal jelentett be, nem volt megfelelő az ügyfél-átvilágítási gyakorlata, és nem megfelelően működtette szűrőrendszerét sem.

A jegybank kifogásolta a K&H gyakorlatát arra vonatkozóan is, hogyan kívánt megbizonyosodni a tényleges tulajdonos személyéről. A bank csak a nyilatkozatban szereplő személyes adatokat ellenőrizte, de ez nem elégséges.

Az MNB szerint ezekkel a mulasztásokkal a bank nem ismerte fel egyes ügyfeleinek magas kockázati profilját, emellett pedig a pénzeszközök forrására vonatkozó információkat sem a megfelelő módon szerezte be.

A bírságösszegek meghatározásakor az MNB súlyosbító körülményként értékelte a bank piaci részesedését, az ismétlődő hiányosságokat és a kockázat mértékét. Enyhítő körülménynek számított viszont, hogy a hitelintézet egyes jogszabálysértések kiküszöbölése érdekében már intézkedéseket hozott.