szerző:
MKB Private Banking
Tetszett a cikk?

A jelenlegi piaci helyzet sokak számára tűnhet bizonytalannak. A szakértők szerint azonban a befektetések területe egyáltalán nem megfejthetetlen, csak ismerni kell azt. Legyen szó privátbanki ügyfelekről, akik a nagyobb megtakarításaikat fektetnék be a lehető legjobban, vagy azokról, akik csak a pénzügyi ismereteiket bővítenék, fontos, hogy a megfelelő tanácsadókra bízzuk magunkat. Az ezzel kapcsolatos kérdésekről Pleschinger Gyula Márkkal, az MKB Private Banking igazgatójával beszélgettünk.

„Mindig úgy közelítem meg a privátbankot, hogy üzletágunknak nemcsak lehetősége, hanem kötelessége a bank legjobb képességeiből összeállítani a szolgáltatáscsomagot” – kezdte a szakember. Szerinte mindezt a közgondolkodás a vagyonhoz köti, miszerint a szolgáltatás a gazdagoknak szól, ugyanakkor ez a megközelítés a 21. században több sebből vérzik. A privátbanki ügyfeleknek olyan csomagot nyújtanak, ami természetéből adódóan nem a legolcsóbb: egyszerűen annak éri meg ezt igénybe venni, akinek nagyobb a megtakarítása. Viszont feladatuknak érzik, hogy hasznos információkat osszanak meg a piacról, a befektetési lehetőségekről, hogy az bárki számára elérhető legyen.

A szakértelem az első lépés

Pleschinger Gyula Márk, az MKB Private Banking igazgatója

Ahhoz, hogy kialakuljon az ügyfelek részéről a bizalom, fontos, hogy képzett és jó tanácsadók dolgozzanak az intézménynél. Egy jó pénzügyi tanácsadó megfelelő piacismerettel rendelkezik, amire most különösen nagy a szükség, hiszen a jelenlegi helyzet jelentős szakértelmet kíván. Ezen felül fontos a stabil és széles spektrumú termékismeret, mivel az emberekben erős az elköteleződés a kockázatcsökkentés irányába. Teljesen természetes és normális jelenség, hogy mindenkinek az az első gondolata, hogy inkább valami biztosba fektetne. „De egy pénzügyi tanácsadóra ebben az esetben nem nagyon lenne szükség. A pénzügyi tanácsadó igenis nézzen körül, és hogyha – akár olyan közegben, mint a mostani – van olyan befektetési lehetőség, ami jól megfér egy amúgy kockázatkerülő portfólió mellett, ne ugorjon el a feladat elől” – fejtette ki a privátbanki igazgató.

Ugyanakkor egy jó tanácsadó egyszerre jó értékesítő is. Pleschinger Gyula Márk aláhúzta, hogy a túl passzív és a túl aktív hozzáállás sem vezet eredményhez. A megoldás valahol félúton van, hogy a túlzott nyomást elkerülve ugyan, de tereljen minket valaki a pénzügyi világban. Ezek a kritériumok pedig nem a vagyontól függnek: járnak annak is, aki csak kisebb összeg befektetésére kér tanácsot. A lényeg, hogy megtaláljuk a számunkra legkényelmesebb és kedvezőbb opciót, és ehhez megkapjuk a profi segítséget.

Biztonságban a családi vagyon

Az MKB Private Banking részlegének küldetése, hogy maximálisan kiszolgálják a meglévő ügyfélkör igényeit: pénzügyi eszközöket javasolnak, befektetéseket, portfóliókat tesznek össze. Pleschinger viszont hozzátette, hogy azon ügyfelek esetében, akik a saját megtakarításaikat a teljes családjuk kontextusában próbálják értelmezni, kezdik kissé kinőni a számukra biztosított teret a befektetési ajánlásokkal kapcsolatban, és ezen a téren komoly koncepciójuk van a jövőre nézve. „Két-két és fél évvel ezelőtt szakmai kíváncsiságból elkezdtük vizsgálni az együttműködés lehetőségeit az úgynevezett bizalmi vagyonkezelői piaccal – azokkal a szolgáltatókkal, akik ott aktívak. Felfedeztük, hogy nem konkurenciái vagyunk egymásnak, hanem éppen ellenkezőleg, kiegészítjük egymást. A bizalmi vagyonkezelés a családi vagyon jogi strukturálásáról, az örökítésről és a több generáció által kezelt vagyon felépítéséről szól. E mellé nagyon szépen oda tudjuk tenni a pénzügyi piacon való jártasságot és navigációs készséget” – nyilatkozta a szakember.

Pleschinger Gyula Márk megemlítette, hogy az együttműködés infrastruktúrájának megszervezése is közrejátszik abban, hogy elnyerték az Euromoney szaklap a legjobb öröklési tanácsadási szolgáltatásnak járó első díját 2022-ben. „Azzal a képességünkkel, hogy a bizalmi vagyonkezelők számára teljes körű számlavezetést és befektetési tanácsadást nyújtunk, a piacvezetők közé tartozunk”. De itt nem áll meg az MKB, és a cél az, hogy a bizalmi vagyonkezelői ügyfélkör ne csak egy jól képzett privátbankárral találkozzon. Ennek érdekében egy kifejezetten specialista szakmai műhelyt állítottak össze. Mindez nem jelent óriási ügyfélbázist, de nem is ez a privátbank missziója, hanem az, hogy aki ilyen szolgáltatást keres, az őket válassza. „A tervek között szerepel, hogy még egy jogi megoldással rukkoljunk elő, ami a családi vagyontervezés kapcsán maximalizálja a privátbank mozgásterét, és így egészen nemzetközi szintre emelhessük ezt a szegmenst. Jövő ilyenkor már talán erről tudok beszámolni” – hangsúlyozta Pleschinger.

A Budapest Bank és az MKB Bank, majd jövő májustól Takarékbank fúziójával három egymástól nagyon különböző és célközönségű intézmény olvadt össze: egybegyúrtak egy nagyvállalati befektetési tanácsadásban járatos, privátbankban erős MKB-t, egy vállalati kiszolgálásban csúcsra járatott Budapest Bankot, illetve az ország legnagyobb hálózatával rendelkező Takarékbankot. „Minden tagbank a maga erősségét adja a fúzióba. Azt gondolom, hogy ennek vitathatatlanul látványos és szinergikus eredménye lesz majd” – fogalmazott a pénzügyi szakember, és hozzátette, hogy a tervezési fázisban kiderült, hogy a három bank esetében meglepően alacsony az ügyfélátfedések száma, annyira más szegmensre és kiszolgálási modellel lőtt mindenki.

A fúzió úgy is megvalósulhatott volna, hogy a három egység segítségével kevesebb erőforrással tartanak fenn egy adott szintet, de korántsem erről van szó. „Minden kollégánknak megvan a pontos helye az új szervezetben, és minden egyes kolléga támaszkodni tud két másik szervezet tudására, tapasztalatára. Arra számítunk, hogy az egyesülés nem a három privátbank összegét adja ki eredményként, hanem ennél jóval többet. Mindez a jövőben kézzel fogható lesz a termékkínálatban, a folyamatok felgyorsulásában és az ügyfélelérések sebességében” – foglalta össze az MKB Private Banking igazgatója. A változásból egyelőre az ügyfelek keveset vesznek észre, de a cél, hogy a jövőben mindegyik tagbank erőssége egy helyen legyen elérhető.

A tartalom az MKB Private Banking megbízásából, a HVG BrandLab produkciójában készült. A cikk létrehozásában a HVG hetilap szerkesztősége nem vett részt.

Bayer Zsolt reagált Ferenc pápa halálára, akit anno „demens vénembernek, gazembernek” nevezett

Bayer Zsolt reagált Ferenc pápa halálára, akit anno „demens vénembernek, gazembernek” nevezett

Magyar katonák mentorálják a csádi hadsereget

Magyar katonák mentorálják a csádi hadsereget

A Fidesz vészesen öregszik, a frakciótitánok közül már 16 nyugdíjkorban van

A Fidesz vészesen öregszik, a frakciótitánok közül már 16 nyugdíjkorban van

A kanadaiak majdnem fele csatlakozna az EU-hoz, de hiába

A kanadaiak majdnem fele csatlakozna az EU-hoz, de hiába