Itt az új MNB-program: jön a minősített vállalati hitel
Új minősített hitelterméke vezet be a Magyar Nemzeti Bank. Milyen előnyöket tartogat ez a lehetőség a vállalkozások számára?
Komoly bírságokat szabott ki a Magyar Nemzeti Bank bankokra és pénzváltókra, amiért azok megsértették a pénzmosás-megelőzési szabályokat. Az MNB a Takarékbankot és a Raiffeisent vizsgálta, valamint az általuk megbízott pénzváltókat, nekik összesen 108,6 millió forintot kell befizetniük büntetésként.
Az MNB
- a Raiffeisen Bank Zrt.-t 16,25 millió,
- a Takarékbank Zrt.-t 12,5 millió,
- a Ciklámen Tourist Idegenforgalmi Zrt.-t 36,875 millió,
- a Corner Trade Kft.-t 19,25 millió,
- az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-t pedig 23,75 millió forintra büntette.
Az MNB közleménye szerint a bankok elégtelenül ellenőrizték pénzváltóikat, több pénzmosásgyanús ügyletet sem jelentettek, nem kérdeztek rá ügyfeleiknél a pénz forrására, és hiányos volt a szűrési és kockázatértékelési gyakorlatuk is. Az MNB állítja, hogy a most feltárt hibák ellenére a hazai pénzügyi rendszer pénzmosás-megelőzési szempontból is „stabil, megbízhatóan működik”.
