Nézze meg, mennyit hozott saját nyugdíjpénztári portfóliója!

A magánnyugdíj-pénztárak teljesítményeinek szórása, volatilitása a választható portfóliós rendszer 2009-es bevezetésével fokozódott. A jelentős eltérések nemcsak a három kockázati kategória (klasszikus, kiegyensúlyozott, növekedési) között, hanem az egyes kategóriákon belül is fellelhetőek.

  • unknown unknown
Nézze meg, mennyit hozott saját nyugdíjpénztári portfóliója!

Az alacsony kockázatú osztályok a válság piaci lecsillapodásával a hazai állampapír-piaci hozamcsökkenésből profitáltak, míg a magas kockázatú portfóliók a részvénypiacok szárnyalásából. Ennek ellenére érdekes lehet, hogy mozgásterüket az egyes pénztárak mennyire használták ki. Az aktív vagyonkezelés eredményei magasabb reálhozamokban tükröződhetnek hosszú távon – áll a MoneyMoon pénztárak 2009 teljes évi, illetve 2010 első negyedévi teljesítményéről szóló elemzésében.

A 2009 évet tekintve a legnagyobb szórás a teljesítmények terén a növekedési portfóliók esetében figyelhető meg, ami a 2009-es részvénypiaci áringadozás tükrében érthető is. Ezt követik a kiegyensúlyozott és legalacsonyabb kockázatú klasszikus portfóliók. Az elmélet tehát érvényesül, magasabb kockázat magasabb szórást, de hozamot is produkál. A klasszikus és kiegyensúlyozott kategóriában a Dimenzió Magánnyugdíjpénztár a nyertes, ennél a két portfóliótípusnál a Prémium Magánnyugdíjpénztár muzsikált a leggyengébben. A növekedési portfólió esetében egyértelműen a Quaestor a nyertes.

A magánnyugdíj-pénztárak 2009-es és 2010. I. negyedévi teljesítményeiről az Ecoline.hu közöl beszámolót.

Útmutató cégvezetőknek

Útmutató cégvezetőknek