Mi kell ahhoz, hogy jó hitelt kapjunk a NER-hez közel álló bankoktól?

Első hallásra meglepő, hogy júniustól olcsóbb lakáshiteleket kínál a Magyar Bankholding két tagja, az MKB és a Takarékbank: egyes, tipikusnak ítélt konstrukcióknál 0,6 százalékpontos kamatcsökkentést hajtottak végre. Történetesen éppen akkor, amikor a Magyar Nemzeti Bank újfent emelte az alapkamatot, reagálva a fokozódó inflációs nyomásra. És nem sokkal annak bejelentése után, hogy a kormány – épp a kamatnyereségen kereshető állítólagos extraprofit okán – az idén 250 milliárd forintnyi különadót szed be a magyarországi bankoktól, megtöbbszörözve az eddigi évi 60 milliárdot. A közgazdasági logika szerint ilyenkor pont a hitelkamatok emelése lenne a logikus lépés. A hungarikumok sorába lépett pénzpiaci képződmény, a Bankholding viszont azt üzeni, hogy nemcsak az e konzervatív szektorban szokatlan, átláthatatlan tulajdonosi struktúrájával, hanem az árazási politikájával is szembemegy a főárammal. A hivatalos indoklás szerint az unortodox döntés azért született, hogy „ellensúlyozzák a hitelfelvételi kedv várható csökkenését”.