Csalással vádolják az idén az Év Bankárának válaszott startup-vezetőt

"Vállalkozó. Befektető. Zseni." - ennyit ír magáról Michael Gastauer, az Instagramon 1,2 millió, a Twitteren pedig 210 ezer követővel rendelkező fintech-vezető, aki idén elnyerte a Frankfurtban az Év Bankára díjat. Mikor fintech cégét Nagy-Britanniából Németországba költöztette, még egy volt Bundesbank elnöki tanácstag is beszédet mondott a nyitóeseményen.

Az amerikai tőzsdefelügyelet, az SEC viszont azzal vádolja a világ egyik legmenőbb fintech cégének számító, WB21 nevű startupját, hogy nem innovatív bank, hanem csak  platform, melyen Gastauer egy nem is annyira újszerű csalássorozatot hajtott végre – írta a Financial Times.

Az úgynevezett centes részvényekhez kapcsolódó tranzakciókban a WB21 a vád szerint valójában a Silverton (újabban Wintercap) nevű svájci alapkezelőnek segített pénzt mosni. A Wintercap egyébként vállalati befektetők részvényeit értékesítette a hatályos jogszabályokat megkerülésével. A befektetőknek a fintech azt ígérte, hogy olyan innovatív bankot hoz létre, mely felgyorsítja a nemzetközi átutalásokat.

Ehhez azonban nem volt banki jogosítványa, innovatív megoldásokkal sem rukkolt végül elő, viszont elrejtette ügyfelei kilétét, megszegve ezzel a pénzintézeti szabályokat. A vád szerint azzal is hazudott a hatóságoknak, hogy szodtvercégként jegyezte be a WB21-et, és valótlanul állította, hogy beszállít az Apple-nek és a Google-nek.

A cégvezető minden vádat tagad.