Az MNB összesen 47 millió forint bírságot szabott ki a MagNet Bankra a felügyeleti vizsgálata során feltárt hitelkockázat-kezelési, adatszolgáltatási, informatikai, illetve a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzésére vonatkozó szabályzati hiányosságok miatt, s kötelezte a hitelintézetet a jogsértések megszüntetésére.

Az MNB rendszeres ellenőrzései keretében korlátozott terjedelmű, nem teljes körű átfogó vizsgálatot folytatott a MagNet Magyar Közösségi Bank Zrt.-nél 2015. december 31-től 2018. május 10-ig terjedő időszakra vonatkozóan. A jegybank vizsgálata során hiányosságokat tárt fel például a hitelkockázat kezelése terén; többek között a monitoring folyamatban, illetve a fedezetek meglétével, értékelésével és érvényesíthetőségével kapcsolatos belső szabályozottság kapcsán.

A követeléseladásoknál hiányzott az azokra vonatkozó, kellő részletezettségű belső szabályozás, s nem állt rendelkezésre megfelelő – a kockázatok mértékének meghatározásához elengedhetetlen – ügyfélcsoport-képzési és ügyfélminősítési rendszer sem, azaz egyes ügyfelek túl szigorú, míg mások túl enyhe hitelbírálatban részesülhettek.

A jövőben pontos – a főkönyvvel és az analitikával egyező – adatszolgáltatás érdekében a MagNet Banknak felül kell vizsgálnia az adatteljesítést támogató informatikai rendszerét. További hiányosságokat talált emellett a jegybank a MagNet Bank belső ellenőrének tevékenysége, a javadalmazási politika, az informatikai rendszer védelmére, illetve a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megakadályozására vonatkozó belső szabályozottság kapcsán.

A jegybank ma publikált határozatában 2018. szeptember 30-i teljesítési határidővel kötelezte a MagNet Bankot a feltárt hiányosságok megszüntetésére. A jogsértések miatt az MNB összességében 47 millió forint felügyeleti bírságot is kiszabott a hitelintézetre, mely jelentős, de nem egyedülállón magas összeg: februárban például a Signal Iduna biztosítót 53, áprilisban a CIB-et 35 millió forintra büntette a jegybank.

A MagNet ugyanakkor 2014-ben már fizetett egyszer a pénzmosás elleni törvény megszegése miatt; akkor a bissau-guineai útlevelekkel nyitott számlák ügyében kaptak 19 millió forintos bírságot, míg tavaly júniusban pénzforgalmi jogszabálysértések miatt büntette 6,5 millió forintra Fáy Zsolt pénzintézetét a jegybank.

A bírságösszeg meghatározásakor a jegybank figyelembe vette a hitelkockázat-kezelés kapcsán feltárt számos jogsértés magas vagy jelentős kockázati besorolását. Enyhítő körülménynek számított, hogy a hiányosságoknak nem volt hatása az ügyfelekre, más piaci szereplőkre, a hitelintézet számos problémát már a vizsgálat során kijavított, illetve annál már az MNB helyszíni vizsgálati szakasza idején is előremutató változások zajlottak.