Az alapkamat csökkenése óta a pénzpiaci alapok hozama jelentősen csökkent. Jelenleg csak az éllovas (Generáli Cash) jár épp 4 százalék felett, de az élmezőny hozamai javában ez alatt találhatóak. A dobogó további fokain Pioneer és az AEGON pénzpiaci alapjai találhatóak (3,57 és 3,48 százalék).

Kötvényalapok teljesítménye meg sem közelítette az elmúlt időszakok két számjegyű hozamát. Viszont a hozamcsökkenéssel az egy számjegyű hozamok is vonzóakká válhattak. A dobogó felső fokán lévő alap (Aberdeen Magyar Kötvény) 9,44 százalék teljesítményével kitűnik a második és harmadik helyezet Erste alapok által teljesített majd 8 százaléktól.

Az abszolút hozamú alapok megőrizték a magasan két számjegyű hozamokat. Itt is kiemelkedik az első Concorde Rubicon alap teljesítménye a maga 25,47 százalékával. A széles körben elérhető alapok közül a Concorde Colombus 15,87 százalékot teljesített, míg a dobogó harmadik fokán a Generáli IPO alapja található 14,55 százalékos hozammal. 

A részvényalapoktól elvárjuk a két számjegyű hozamokat, amiket a legjobban teljesítő alapok el is értek. A dobogó legfelső fokán álló OTP Klímaváltozás elmúlt egy éves teljesítménye 41,83 százalék. Ne feledjük ez a részvényalap korábban egy elég nagy visszaesést szenvedett el, tehát van még hová emelkednie. Második és harmadik helyen lévő alapok éves hozama 27,58 százalék (Concorde Részvény) és 24,92 százalék (OTP Trend)

Érdemes az év eleje óta elért hozamokra is egy pillantást vetnünk. A táblázatban szereplő adatokat a az év elején elérhető 3,5 százalékos bankbetéti kamat időarányos részével (1,08 százalék) hasonlítottuk össze. Fontos ez az érték, hiszen, főként azért választunk egy kockázatosabb eszközt, hogy „megverjük a lekötött betéteket”.

Látható, hogy a legtöbb befektetési alap kategóriában az alapok többsége az év eleje óta jobb teljesítményt nyújtott, mint a kockázatmentes hozam. Érdemes azonban megjegyezni, hogy a kockázatos alapoktól elvárható a bankbetéti kamat túlteljesítése. (Azért vállalunk többlet kockázatot, hogy többlet nyereséget érjünk el.) Ezek alapján érdekes, hogy a kiegyensúlyozott vegyes alapok között a legnagyobb a felülteljesítők aránya (86 százalék). A részvényalapok „csak” a második legtöbb felülteljesítő alap aránnyal büszkélkedhetnek.  De jól teljesítettek a kötvény és abszolút hozamú alapok is: előbbinek több mint 70 százaléka, míg utóbbi majd 70 százaléka teljesítette túl a kockázatmentes hozamot. A tőkevédett és a vegyes óvatos alapoknak is bőven 50 százaléka volt a kockázatmentes hozam felett! A fenti ábrához még hozzátartozik az is, hogy a pénzpiaci alapok közül egy sem volt 1,08 százalék felett…