Az ózdi rendőrkapitányság bűnügyi osztályán csalás bűntett elkövetésének megalapozott gyanúja miatt indult büntetőeljárás még 2008 nyarán. Az akkor még ismeretlen tettesek három ózdi nőt tévesztettek meg, személyes irataikat elkérték tőlük azzal az ígérettel, hogy segítenek személyi kölcsön igénylésében.

Az ügyintézés fejében ellenszolgáltatásként "csak" annyit kértek, hogy a folyósított hitelből különböző összegeket kaphassanak. A három sértett az iratokat a két ismeretlen elkövetőnek átadta, amelyeket pár nap elteltével azzal kaptak vissza, hogy nem sikerült a hitelt elintézni.

Ezt követően néhány hónap múlva a sértettek banki fizetési felszólításokat kaptak, miszerint hiteltörlesztési kötelezettségüknek nem tettek eleget. A felszólítások átvételét követően döbbentnek rá arra, hogy a nevükben áruvásárlási hiteleket vettek fel, emiatt tettek büntetőfeljelentést a rendőrségen.

Arról is beszámolt, hogy az ügy gyanúsítottja két férfi, akik egyike hasonló jellegű bűncselekmény elkövetése miatt jelenleg is büntetőeljárás alatt áll. A bűncselekmények elkövetését egyebek mellett igazságügyi írásszakértői vélemény és az elkövetőktől lefoglalt tárgyak is alátámasztották.

A gyanúsítottak különböző ózdi műszaki- és bútorüzletekben használták fel a kölcsönkért iratokat, ahol áruvásárlási gyorskölcsönöket igényeltek azok segítségével. A két gyanúsított a rendelkezésre álló adatok alapján két pénzintézetet károsított meg tevékenységével, az egyik banknak több mint 400 ezer, a másiknak pedig több mint 100 ezer forintos anyagi kárt okoztak.

A büntetőeljárás nyomozati részének befejezése után az ózdi rendőrkapitányság 28 rendbeli bűncselekmény elkövetésének megalapozott gyanúja miatt tett vádjavaslatot a két gyanúsítottal szemben, mivel az ügyben lefolytatott nyomozás közokirat-hamisítás, magánokirat-hamisítás, és üzletszerűen elkövetett csalás bűncselekmények elkövetését támasztotta alá.