A kérdőív 36 kérdésből áll. A kitöltők egytől ötig értékelhetik, hogy mennyire jellemző rájuk egy-egy tulajdonság, viselkedés. Olyan kérdésekre kell válaszolniuk, mint például: Előfordul, hogy egy nagyobb bevásárlás során többet költök, mint terveztem; Készítek uzsonnát, hogy ne a büfében vásároljunk; A sárga csekkek a sírba visznek, vagy Pontosan tudom, minek mennyi az ára.

Az értékelés során hat személyiségdimenzió mentén rajzolódik ki a pénzügyi személyiség profil. A hat dimenzió: 1. Árérzékenység, 2. Pénzügyi tervezés, 3. Mértéktartás, 4. Takarékosság, 5. Szorgalom, 6. Pénzügyi tudatosság. A kitöltés után az online alkalmazás azonnal kiértékeli az elért eredményt, és megrajzolja a pénzügyi személyiség profilt. A felhasználó az egyes dimenziókban elért pontszámai alapján egy rövid leírást is olvashat az adott területen megmutatkozó pénzügyi tulajdonságairól; illetve ezeknek megfelelően tanácsokat, esetleg bátorítást kaphat. Az önismereti kérdőív segítségével tehát bárki kidolgozhatja személyre szabott pénzügyi akciótervét.

A pénzügyi személyiségteszt kidolgozója Németh Erzsébet szociálpszichológus, egyetemi tanár, aki az Állami Számvevőszék pénzügyi kultúra munkacsoportjának vezetője.