A Magyar Nemzeti Bank (MNB) 295 millió forint bírságot szabott ki a Seychelle Köztársaságban bejegyzett Riches Builder Investment Ltd.-re, és 43 millió forintra büntette a Riches Builder Vagyonkezelő Zrt.-t. A határozat megtiltotta a társaságoknak, hogy pénzügyi szolgáltatást folytassanak, miután kiderült, hogy erre nincs jegybanki engedélyük.

A vizsgálat során az MNB megállapította, hogy az érintett társaságok kiugróan magas – bizonyos konstrukcióknál garantált – kamat ígérete és visszafizetési kötelezettség vállalása mellett gyűjtöttek pénzeszközöket, azonban erre nem is rendelkeztek engedéllyel.

A bírság mértékének meghatározása során az MNB elsődlegesen azt értékelte, hogy a nyilvános forrásgyűjtés szabályainak megsértése kiemelten súlyos a pénzügyi piacok biztonságos és zavartalan működése szempontjából. Súlyosbító körülményként vette figyelembe a jegybank a viszonylag nagy összegű befektetői kár kockázatának előidézését, a tevékenységre vonatkozó pénzügyi szabályok súlyos és ismételt megsértését, valamint az eljárás során tanúsított nem teljes körű együttműködést. Enyhítő körülménynek számított, hogy a társaságok nem sok ügyfélre tettek szert.