Lefolytatta az MNB a Takarékbank vizsgálatát, és súlyos szabálytalanságokat észlelt. A legnagyobb problémákat a belső folyamatok, a kockázatértékelés és az egyedi értékvesztés számítására vonatkozó hiányosságok terén tárta fel a jegybank. Az MNB a Takarékbankot és a leányvállalatait (Takarék Faktorház Pénzügyi Szolgáltató Zrt., BANKÜZLET Vagyonkezelő és Hasznosító Zrt.) egyaránt vizsgálta.

A hitelkockázat területén számos területen észlelt az MNB gondokat: az ügyfél- és partnerminősítési szabályzatot, a hitelkihelyezésekről szóló döntéselőkészítési szabályzatot, a központi hitelinformációs rendszerbe történő adattovábbítási gyakorlatot, a hitel kihelyezések folyamatos monitoringjára vonatkozó eljárásrendet, a fedezetértékelési szabályzatot az ügyletminősítési eljárást, a belső hitelekre és a befektetésekre vonatkozó eljárásrendet és az eszközminősítés számviteli követelményeit találta problémásnak.

A jegybank úgy találta, a Takarékbank által vezetett ügyfélszámlákon a jogszabály által meg nem engedett tranzakciókat végzett, a telefonos megbízásfelvételkor ügyfeleit nem az üzletszabályzatának megfelelően azonosította, s a megbízás tartalma sem felelt meg az abban foglaltaknak.

Mindezek miatt az MNB összességében 99,2 millió forint bírságot szabott ki a Takarékbankra, és hiányosságok, illetve a pénzmosási szabályzatra vonatkozó problémák miatt 2 millió forint bírságot szabott ki a BANKÜZLET Zrt.-re. Az adatszolgáltatási kötelezettség megsértése, illetve szintén a pénzmosási szabályzatot érintő hibák miatt 1,5 millió forintnyi bírság kiszabására került sor a Takarék Faktorház Zrt. esetében.