A Magyar Nemzeti Bank (MNB) az intézménynél lefolytatott átfogó vizsgálata során hiányosságokat talált a Gránit Banknál, amelyek miatt mintegy 58 millió forint bírságot szabott ki az intézményre.

A jegybank az ellenőrzése során a vállalatirányítás, a hitelkockázatok kezelése, az értékvesztések elszámolása és az informatika területén tárt fel hiányosságokat. A vizsgálat emellett megállapította, hogy a vállalatirányítás területén a bank nem felelt meg teljes mértékben a szabályozási előírásoknak, a belső ellenőrzés nem rendelkezett a feladatellátáshoz szükséges erőforrásokkal, valamint folyamatainak kidolgozása és az általa elvégzett vizsgálatok nyomon követhetősége is hiányos volt.

A jegybank megállapította, hogy a bank limitkezelése során az ügyféllimitek mértéke nem kapcsolódott szorosan az ügyfélminősítéshez, és nem minden esetben jelentett valós hitelezési korlátot. Emellett az ágazati limitek kialakítása sem volt megfelelő,

továbbá a bank a hiteldöntések esetében nem dokumentált minden, az ügyfélcsoportok kialakítása szempontjából releváns információt.

Az MNB a Gránit Bank pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzési tevékenységénél hiányosságokat állapított meg a belső védelmi vonalak, valamint a belső ellenőrző és információs rendszer működtetésével kapcsolatban. Az MNB emellett feltárta, hogy a Gránit Bank szűrőrendszere nem felel meg a jogszabályok által előírt feltételeknek.

A fentiek miatt az MNB határozatban, december 31-i határidővel kötelezte a Gránit Bankot a feltárt problémák megszüntetésére. A hitelintézetnek az előírtak végrehajtásának ellenőrzéséről készített – a vezető testületek által megtárgyalt, jóváhagyott – belső ellenőri jelentéssel szükséges beszámolnia azok megtörténtéről. Az MNB a prudenciális jogszabályok megsértése miatt 43 millió forint, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére és megakadályozására vonatkozó jogszabálysértések miatt további 15,5 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki a bankra.