Idén is folytatódott az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztárak vagyonának gyarapodása, az összesített megtakarítás így 2024 első negyedévében már meghaladta a 2 ezer milliárd forintot. Ez éves összevetésben több mint 440 milliárd forintos, azaz közel 28 százalékos növekedést jelent – derül ki az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) legfrissebb szektorelemzéséből. 

Ez alapján az összesített taglétszám 2,1 millió fő közelébe emelkedett, ami alapvetően az egészségpénztárak létszámgyarapodásának köszönhető, ezek tagjainak létszáma – most először – felülmúlta a nyugdíjpénztárakét. 

Az utóbbiakban kezelt vagyon az idei első negyedév végén – 24 százalékot közelítő év/év emelkedéssel – már 1,97 milliárd forint volt, ami eddig nem tapasztalt összegű megtakarítást jelent a pénztáraknál. A gyarapodáshoz a munkáltatói és tagi befizetések, valamint a pénztári hozamok is hozzátettek (csak a tagok 23,1 milliárd forintot fizettek be az első negyedévben).

A hozam ráadásul infláció felett alakult: az első negyedévben 3,38 százalék becsült hozamot értek el a pénztárak. Ez egy évvel korábban 2,19 százalék, a 2023-as év egésze nézve pedig 18,36 százalék volt.

Csúcsot döntött nemcsak a pénztárakban kezelt teljes vagyon, de az egy főre jutó átlagos vagyon nagysága is:

márciusra az itt elhelyezett összeg megközelítette a fejenkénti 1,9 millió forintot,

ami bő 25 százalékkal nagyobb, mint egy éve.

És az egészségpénztárak?

A negyedév végén több mint 1,05 millió főt számlált a tagság, ami egy év alatt közel 55 ezres növekedést jelent. 

Az egészségpénztárakban kezelt összesített megtakarítás az első negyedév végére megközelítette a 78 milliárd forintot, ami közel 15 százalékos növekedés az egy évvel ezelőtti értékhez képest. A munkáltatók az egy évvel korábbinál bő 14 százalékkal utaltak többet pénztártag munkavállalóiknak, akik pedig ennek duplájával, 28,5 százalékkal növelték befizetéseiket.

Az egészségpénztári vagyon ugyanakkor némileg apadt a múlt év végi csúcshoz képest, aminek hátterében az állhat, hogy a pénztártagok egyre tudatosabban takarékoskodnak, és használják fel megtakarításaikat. Az év elején gyorsan nőtt ugyanis a szolgáltatásokra kifizetett összeg, például a lakáscélú jelzáloghitelek törlesztéséhez kapcsolódó kifizetések – amire éves szinten 48,5 százalékkal több ment el –, de a klasszikus egészségpénztári szolgáltatásokra is 23,5 százalékkal többet költöttek a pénztártagok.