Több hiányosságot találtak a MagNet Bank szűrési tevékenységénél, amelyet a nemzetközi szankciós listák alapján kell végezni az átutalások ellenőrzésekor.

Ugyancsak hiányos és hibás volt a vizsgált időszakban a tényleges tulajdonosi nyilatkozatok tartalma, így azok a számlanyitásoknál nem voltak teljesen alkalmasak az ügyfelek azonosításához.

A Bissau-guineai útlevelek felhasználásával történt számlanyitások esetében a MagNet Bank több ponton megsértette a pénzmosás elleni törvény azon előírásait, amelyek az ügyfelek azonosításra, illetve a személyazonosság igazolására vonatkoznak. A célvizsgálat a MagNet Bank saját belső vizsgálatának jogszabályszerűségét ugyancsak több ponton kifogásolta.

Azt is megállapították, hogy a törvény ellenére többször nem továbbították az illetékes hatóságnak a bank ügyintézőinek bejelentéseit.

Törvénysértést állapított meg az MNB amiatt is, hogy a bankbiztonsági szabályzatban a bankbiztonsági vezető munkájakor felmerülő működési kockázatokat a vizsgált időszakban egyáltalán nem szabályozták – itt banktitkokat, működési titkokat, adatvédelmet érintő kockázatokról van szó.

A jogsértések, hiányosságok miatt az MNB összesen 19 millió forint bírságot szabott ki, és kötelezte a MagNet Bankot, hogy indítsanak belső vizsgálatot a hiányosságok miatt, keressék meg a felelőst vagy felelősöket, és intézkedjenek velük szemben.

A MagNet Banknál azután indult vizsgálat, hogy tavasszal felmerült: Welsz Tamás néhai üzletember Bissau-guineai útlevelekkel üzletelt, és ilyen papírok segítségével nyithattak többen bankszámlát a pénzintézetnél. Az ügyben Simon Gábor egykori MSZP-alelnök neve ugyancsak felmerült, aki nem tudott pontosan elszámolni a számláin található összegekkel. A híresztelések szerint a szocialista politikus ugyancsak Bissau-guineai útlevéllel nyitott számlát, de ő, illetve ügyvédje ezt tagadta.