Az MNB 43,45 millió forint bírság megfizetésére és a jogsértő állapot megszüntetésére kötelezte a Sberbank Magyarország Zrt.-t – közölte a jegybank. A bankot többek közt hitelkockázati problémák miatt büntették meg, amelyek a felügyelet szerint nem veszélyeztetik a hitelintézet megbízható működését.

Az eljárás egyebek között a hitelkockázat megállapításakor – például a fedezetértékelés, a késedelmes állomány kezelése, a lakossági és vállalati hitelezés, az ügyfél- és ügyletminősítés terén – állapított meg hiányosságokat. Problémát talált a jegybank az adatszolgáltatási és informatikai rendszerek, a számviteli eljárások, valamint a vállalatirányítás terén is.

Az MNB feltárta azt is, hogy a Sberbank nem tartotta be maradéktalanul a tőkeszámítással, a befektetési szolgáltatási tevékenységgel, illetve a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzésével és megakadályozásával kapcsolatos jogszabályi előírásokat sem. Egyes ügyfelek és tranzakciók azonosítása elmaradt, több tényleges tulajdonosi nyilatkozat helytelen volt, valamint az informatikai-nyilvántartási rendszer nem biztosította teljes körűen a szankciós szűrések végrehajtását.

A bírság mértékét az MNB közlése szerint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni tevékenység körében és a pénzügyi szolgáltatási területen feltárt jogsértések száma és súlya indokolta. Enyhítő körülmény volt a bank együttműködő magatartása, a hiányosságok megszüntetésére tett azonnali intézkedései, továbbá az, hogy a jogsértések kapcsán nem sérültek az ügyfelek érdekei – tették hozzá.